Ihr Geld braucht keinen Verkäufer. Es braucht einen Plan.
Ich berate gegen Honorar, nicht gegen Provision. Das heißt: kein Produkt im Hintergrund, keine Abschlussprämie – nur eine Strategie, die zu Ihrem Leben passt. Für Selbstständige, Familien und alle, die endlich Klarheit über ihre Finanzen wollen.
- Provisionsfrei – reines Honorar
- Kein Produktverkauf, keine Vermittlung
Womit fängt Ihre Beratung an?
Wählen Sie Ihre Lebenslage – Sie sehen, was wir im Erstgespräch zuerst anschauen.
Erst das Fundament, dann die Vorsorge
Wir trennen Betrieb und Privat, sichern Ihr Einkommen gegen Krankheit ab und legen fest, welcher Teil Ihres Gewinns wirklich langfristig gebunden werden darf.
Vier Bereiche, in denen Beratung wirklich etwas ändert
Sie buchen keine Produkte, sondern Arbeitszeit an Ihrer Situation. Diese vier Felder deckt die Beratung ab – einzeln oder als Gesamtbild.
- Absicherung
Was Ihr Einkommen trägt, wenn Sie ausfallen
Wir prüfen bestehende Verträge auf Lücken und Doppelungen, rechnen Ihren tatsächlichen Bedarf und streichen, was nur Beitrag kostet.
Wie lange kommen Sie ohne Auftragseingang aus? - Vorsorge
Vom Sparen zum planbaren Einkommen
Wir legen fest, welcher Teil Ihres Überschusses langfristig gebunden werden darf, und in welcher Reihenfolge später entnommen wird.
Welche Summe soll ab 67 monatlich fließen? - Anlage
Kosten senken statt Rendite versprechen
Wir schauen auf die laufenden Kosten Ihrer Depots und Policen. Meist liegt dort mehr Ertrag als in der Auswahl einzelner Fonds.
Wissen Sie, was Ihr Depot jährlich kostet? - Immobilie
Die Rate, die Ihr Leben aushält
Bevor es um Zinsen und Banken geht, klären wir die Belastungsgrenze – auch für ein Jahr mit weniger Aufträgen.
Was bleibt nach der Rate zum Leben?
Vier Termine bis zum fertigen Plan
Die Reihenfolge ist fest, weil jeder Schritt auf dem Ergebnis des vorherigen aufbaut. Sie können nach jedem Termin aufhören.
- 1
Erstgespräch
45 Min. · kostenfreiSie schildern Ihre Lage, ich sage Ihnen offen, ob und wo ich Ihnen nützlich bin. Keine Unterlagen nötig.
Klare Aussage über Aufwand und Honorar - 2
Bestandsaufnahme
2 Std.Wir gehen alle laufenden Verträge, Konten und Verpflichtungen durch und rechnen Ihre monatliche Realität aus.
Vollständige Übersicht mit Kostenquote - 3
Strategie
2 Std.Ich lege Ihnen zwei bis drei Wege vor, mit Zahlen und Nachteilen. Sie entscheiden, was zu Ihrem Leben passt.
Schriftlicher Plan mit Reihenfolge - 4
Umsetzung
nach AufwandSie setzen selbst um oder ich begleite Sie – als Beistand, nicht als Vermittler. Ich erhalte dafür keine Provision.
Erledigte Wechsel und Kündigungen
Und danach?
Einmal jährlich prüfen wir, ob der Plan noch zu Ihrem Leben passt. Freiwillig, kündbar, ohne Vertragsbindung.
Sie sehen den Preis, bevor wir anfangen
Abgerechnet wird die Zeit an Ihrem Fall – nicht der Abschluss eines Produkts. Den Aufwand schätze ich im Erstgespräch und halte ihn schriftlich fest.
Erstgespräch
Lage, Auftrag, Aufwandsschätzung. Ohne Verpflichtung.
0 €kostenfreiBeratung nach Zeit
Analyse, Strategie, Gespräche. Abrechnung in 15-Minuten-Schritten.
190 €pro StundeFinanzplan komplett
Alle Themenfelder, schriftlicher Plan, zwei Besprechungstermine.
1.900 €FestpreisJährliche Prüfung
Ein Termin pro Jahr, Anpassung des Plans. Jederzeit kündbar.
290 €pro Jahr
Drei Dinge, die Sie hier nie bekommen
- Keine Provision, keine Abschlussprämie, keine Bestandsvergütung.
- Kein Produkt, das ich Ihnen verkaufen muss, um Geld zu verdienen.
- Keine Mindestlaufzeit – Sie beenden die Zusammenarbeit jederzeit.
Alle Preise inkl. 19 % USt. Bei Vorsorgeplanung ist die Beratung teilweise steuerlich absetzbar.